小编为大家整理好了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题3， 备考2020年基金从业资格考试，各位考生要付出相对的艰辛。一分努力，一分收获，只有在备考阶段付出相对的努力才能在考试中考取一个满意的成绩。让我们一起来看看今日的真题吧!
基金从业考试试题。1、( )既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。【单选题】
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人
正确答案:B
答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。其中，基金管理人和基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。
2、溢价套利会导致ETF总份额的( )。【单选题】
A.扩大
B.减少
C.不变
D.难以预测
正确答案:A
答案解析:折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。
3、( )主要用于发送简洁、明了的文字信息。【单选题】
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.短信通知
正确答案:D
答案解析:自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。
4、
为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页做出的提示不包括(
)。
【单选题】
A.投资风险提示
B.托管人管理和运用基金资产的原则
C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示
D.管理人和托管人的披露责任
正确答案:B
答案解析:本题答案为B。B项正确的表述该是基金管理人管理和运用基金资产的原则。关于年度报告中的重要提示为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定应在年度报告的扉页就以下方面做出提示：(1)基金管理人和托管人的披露责任(D符合)。(2)基金管理人管理和运用基金资产的原则。(3)投资风险提示(A符合)。(4)年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示(C符合)。
5、
下列关于守法合规的基本要求，说法不正确的是( )
【单选题】
A.熟悉法律法规等行为规范
B.基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范
C.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管
D.不得欺诈客户
正确答案:D
答案解析:
本题答案为D。不得欺诈客户属于诚实守信的基本要求。
守法合规的基本要求包括：1.熟悉法律法规等行为规范;
2.遵守法律法规等行为规范，其中包括以下内容：(1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。(2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。(3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。(4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发现并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。(5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。
6、在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是( )。【单选题】
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行
正确答案:C
答案解析:中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，其中，证券公司及其资管子公司负责管理集合资产管理计划、定向资产管理计划。
7、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。【单选题】
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案:B
答案解析:基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
8、基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向( )申报。【单选题】
A.中国证监会
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金业协会
正确答案:B
答案解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当向基金管理人申报。
9、
平衡型基金具有的特点不包括()。
【单选题】
A.既注重资本增值又注重当期收入
B.兼具增长与收入双重目标
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
D.与增长型基金相比，风险大、收益高
正确答案:D
答案解析:D项正确的表述该是：与增长型基金相比，风险小、收益低。平衡型基金具有的特点：既注重资本增值又注重当期收入;兼具增长与收入双重目标;风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间
10、
证券市场监管的原则不包括以下哪项( )。
【单选题】
A.依法监管原则
B.保护发行人原则
C.“三公”原则
D.监督与自律相结合原则
正确答案:B
答案解析:证券市场监管的原则是依法监管原则、保护投资者原则、“三公”原则、监督与自律相结合原则。
小编预祝各位考生都能在基金从业资格考试中考取一个满意的成绩。 基金从业考试模拟题为大家整理好了，快来练习吧，希望通过练习习题帮助大家轻松备考，预祝大家能够在新的一年新的征途中收获满满。
