学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！
1、合规与风险控制部的职责不包括（）。【单选题】
A.合规风险的日常管理
B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险
C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告
D.定期对本部门的合规风险进行评估
正确答案:D
答案解析:选项D正确，合规与风险控制部为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。
2、公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，指的是（）。【单选题】
A.合法性原则
B.完整性原则
C.及时性原则
D.审慎性原则
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：（1）合法、合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章和各项规定。（2）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（3）审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（4）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。
3、持有基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会。【单选题】
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
正确答案:B
答案解析:选项B正确，在日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会的情况下，持有基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。
4、（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。【单选题】
A.虚假记载
B.误导性陈述
C.重大遗漏
D.诋毁他人
正确答案:A
答案解析:选项A正确，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。如果基金管理人、基金托管人或者基金销售机构对其他同行进行诋毁、攻击，借以抬高自己，则将被视为违反市场公平原则，扰乱市场秩序，构成一种不当竞争行为。
5、下列关于基金销售适用性实施保障的说法，错误的是（）。【单选题】
A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序
B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序
C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配
D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序 ；基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序 ；基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配。
6、交易型开放式证券投资基金联接基金持有目标交易型开放式证券投资基金的市值，不低于该联接基金资产净值的（）。【单选题】
A.50%
B.90%
C.80%
D.60%
正确答案:B
答案解析:选项B正确，交易型开放式证券投资基金联接基金持有目标交易型开放式证券投资基金的市值，不低于该联接基金资产净值的90%。
7、以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。【单选题】
A.QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准
B.QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问
C.QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内、境外资产的托管业务
D.QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误，QDII基金托管业务有一定的特殊性，境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人即主托管人承担。QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准；QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问；QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息。
8、关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是（）。【单选题】
A.监管部门不允许销售
B.指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划
C.指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划
D.指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合约约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划
正确答案:B
答案解析:选项B正确，保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。
9、（）是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”。【单选题】
A.“卖者有责”
B.“买者自负”
C.“买者有责”
D.“卖者自负”
正确答案:B
答案解析:选项B正确，“买者自负”是指投资人承担最终的收益和风险，不存在保底保收益等“刚性兑付”。
10、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（）。【单选题】
A.横向关系制约
B.纵向关系制约
C.健全性规范
D.独立性规范
正确答案:A
答案解析:选项A正确，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。
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