24年基金从业考试《基金法律法规》模拟试题

日期: 2024-05-16 11:12:22 作者: 章汉夫

学习过程中，做题是必不可少，做题才能检验所学知识点是否有掌握，下面乐考网就给大家分享一些考试练习题,小伙伴们要积极练习呦！

1、基金管理人的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。【单选题】

A.3

B.5

C.10

D.20

正确答案:B

答案解析:选项B正确，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5 个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

2、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。【单选题】

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

正确答案:C

答案解析:选项C正确，根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

3、我国相关法律法规规定，（）周岁以上不满（）周岁的公民要求提交相关的收入证明才能开立基金账户。【单选题】

A.16；18

B.14；18

C.14；16

D.18；20

正确答案:A

答案解析:选项A正确，我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开。

4、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。【单选题】

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

正确答案:D

答案解析:选项D正确，“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

5、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。【单选题】

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

正确答案:A

答案解析:选项A正确，在客户关系方面，通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

6、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1 000万元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。基金管理公司的主要股东是指持有基金管理公司股权比例最高且不低于25%的股东，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3 000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数。（5）董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。（7）有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。

7、（）是查处基金违法案件的基础。【单选题】

A.调查取证

B.日常检查

C.限制交易

D.行政处罚

正确答案:A

答案解析:选项A正确，查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一，而调查取证是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。

8、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。【单选题】

A.1

B.3

C.5

D.10